Обсуждение проходило с участием представителей Росфинмониторинга и департаментов Банка России: финансового мониторинга и валютного контроля, инфраструктуры финансового рынка, противодействия недобросовестным практикам, микрофинансового рынка.
По данным Росфинмониторинга, в первом полугодии количество подозрительных операций с участием компаний с признаками осуществления нелегальной деятельности, сократилось в два раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Представители ведомства также отметили, что букмекерские конторы и онлайн-казино перестали использовать МФО и ломбарды в схемах предоставления расчетных услуг, но схемы теневых расчетов постоянно видоизменяются и перетекают из одного сектора в другой.
В ходе обмена мнениями были также рассмотрены вопросы совершенствования инструментов и подходов по выявлению лиц и компаний, занимающихся нелегальной деятельностью, а также разработка рекомендаций для работы со списком компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.
Вторым вопросом повестки заседания было рассмотрение инициативы по увеличению максимальной суммы операции с использованием персонифицированного электронного средства платежа (ПЭСП) с 600 тысяч рублей до 1 млн. руб. Председатель правления НКО «Мобильная карта» Елена Шейкина выступила с подробным обзором работы на ранке электронных платежных услуг.
Она подчеркнула, что при обслуживании ПЭСП процедуры «Знай своего клиента» соблюдаются в таком же объеме, как и по банковским счетам, при этом устаревшие лимиты приводят к избыточному росту операционной нагрузки на банки по обработке дополнительного «холостого» платежного трафика и транзакционной нагрузки на платежную инфраструктуру НСПК.
В настоящее время идет проработка вопроса для учета всех рисков и соблюдения противолегализационных процедур. Подробнее эта тема будет обсуждаться на круглом столе «Электронные денежные средства: новая старая сущность» в рамках ХХ Международного форума в Сочи.
Еще одной темой обсуждения стали вопросы реализации специальных экономических мер, направленных на запрет совершения финансовых операций и замораживание денежных средств и иного имущества, принадлежащих блокируемым лицам, а также финансовых операций, совершаемых в интересах и в пользу блокируемых лиц.
Речь идет о том, что 422-ФЗ устанавливает требования для кредитных организаций в части реализации специальных экономических мер и процедур предоставления информации уполномоченному органу. Закон также вводит понятие «блокируемого лица» и расширяет перечь ограничений, которые применяются в отношении иностранных государств, организаций и граждан. Надзорным органом для кредитных организаций назначен Центральный Банк.
Как отметила руководитель комитета по комплаенс-рискам и ПОД/ФТ Ирина Кононенко, реализация положений закона потребует значительных доработок процедур кредитных организаций, но без разъяснений и инструкций Банка России, начать исполнение новых требований не представляется возможным.
Представители Банка России выразили готовность рассмотреть предложения, подготовленные комитетом Ассоциации банков России по комплаенс-рискам и ПОД/ФТ, чтобы определить возможность и сроки проведения дополнительных совещаний, начиная с октября 2023 года.
27 марта 2024 года
19 декабря 2023 года
