На расширенном заседании Совета Ассоциации региональных банков России с участием комиссии РСПП по банкам и банковской деятельности, которое прошло в городе Дзержинск Нижегородско области, обсуждались меры поддержки малого и среднего предпринимательства со стороны банковского сектора России.
В заседании приняли участие: президент Ассоциации региональных банков России, член комитета по финансовым рынкам Госдумы РФ Анатолий Аксаков, председатель Совета Ассоциации «Россия», исполнительный вице-президент РСПП Александр Мурычев, заместитель директора юридического департамента Центрального банка РФ Алексей Гузнов, начальник ГУ Банка России по Нижегородской области Геннадий Комиссаров, председатель правления ОАО «МСП-Банк» Сергей Крюков,исполняющий обязанности Губернатора Нижегородской области Владимир Иванов, министр поддержки и развития малого предпринимательства, потребительского рынка и услуг Нижегородской области Денис Лабуза, председатель Законодательного собрания Нижегородской области Евгений Лебедев, первый заместитель председателя совета Ассоциации региональных банков России, глава комитета по экономике, промышленности и поддержке предпринимательства Законодательного собрания Нижегородской области Михаил Гапонов, руководители органов законодательной и исполнительной власти РФ, банков и банковских объединений Нижегородской области.
Участники заседания отметили, что для расширения и развития кредитования субъектов МСП требуется совершенствование регулирования кредитных организаций, которые оптимизировали бы затраты на выдачу кредитов при сохранении оптимального уровня рисков. Например, было предложено внести изменения в Положение Банка России № 254-П, которые позволяли бы гарантии МСП-Банка относить к I категории качества обеспечения и минимизировать создание резервов по выдаче таких ссуд субьектам малого и среднего предпринимательства.
Совет Ассоциации «Россия» поддержал работу ОАО «МСП Банк» по совершенствованию Программы поддержки малого и среднего предпринимательства, включая следующие меры:
- снижение ставки на 0,25% для партнеров Программы по кредитным продуктам: «МСП-Идея», «МСП-Маневр», «ФИМ. Целевой», «ФИМ. Целевой для БВР», «МСП – Региональный рост»;
- разработка механизмов разделения рисков с партнерами Программы, посредством внедрения гарантийных механизмов, предоставления синдицированных кредитов и прямого финансирования предпринимательских проектов;
- создание электронной базы данных «Биржа проектов» на интернет-портале МСП Банка.
"Основная ответственность за экономический рост должна ложиться на бизнес, а сам рост возможен только тогда, когда государство всеми своими институтами будет обеспечивать благоприятную деловую среду", - заявил председатель правления МСП Банка Сергей Крюков.
“Не стоит ждать что кто-то придет и сделать все так, как надо: обеспечит приемлемый экономический рост, предложит здравую систему администрирования, облегчит и сделает предсказуемым налоговый режим. - Все это наша с вами задача, и для ее выполнения необходимо эффективное партнерство банковского сообщества, малых и средних предпринимателей и общественных организаций, выражающих нашу позицию”, - сказал в своём выступлении Сергей Крюков.
Он отметил в докладе, что Нижегородская область занимает 13 место из 83 регионов России по уровню заинтересованности населения в привлечении кредитов по Программе МСП Банка. Это достаточно высокий показатель, но при этом есть потенциал для развития, считает глава МСП-Банка.
«Приоритетные направления поддержки для нас – развитие инновационного и неторгового предпринимательства, поскольку именно они являются ключевыми для российской экономики, и мы планируем выделить для поддержки таких направлений порядка 14 млрд рублей до 2016 года по ставке до 10% годовых, - отметил Сергей Крюков. – Для реализации инвестиционных проектов, реализуемых средним бизнесом, с июля 2013 года МСП Банк начинает выдавать государственные гарантии. Размер одной гарантии составляет до 50% от суммы кредита и предоставляется на срок до 10 лет. Сумма гарантии - от 100 млн до 1 млрд рублей».
По данным Аналитического центра МСП Банка, сегодня в регионе 1121 предприятие малого и среднего бизнеса получило поддержку по Программе МСП Банка. Объем финансирования превысил 8,1 млрд рублей, а средневзвешенная ставка по портфелю кредитов, выданных банками-партнерами субъектам МСП в области, составила 12,33% годовых. На сегодня доля Банка на рынке кредитования МСП в Нижегородской области составляет 2,81% (в целом по РФ – 1,48%).
Нижегородская область готова выступить в качестве пилотной площадки для реализации проекта гарантийной поддержки малого и среднего бизнеса в области инноваций. Новый проект предложен МСП Банком, о чём сообщил депутат Законодательного собрания и председатель правления банка «Ассоциация» Михаил Гапонов.
Суть проекта, по словам Гапонова, заключается в том, что государство в лице МСП Банка готово на 50% разделить риски по модернизационным проектам, для ведения которых привлекаются коммерческие кредиты. В перспективе проект гарантийной поддержки позволит существенно расширить возможности коммерческих банков в сфере кредитования малого и среднего бизнеса путём разделения с государством рисков, которые неизбежно возникают при выдаче высокорисковых кредитов на инновационную деятельность.
Поскольку в основе областной экономики лежит не добыча полезных ископаемых, а машиностроение и металлообработка, она, по сути, является инновационной.Значительную роль в ней играет грамотная организация оборотных средств, поэтому крепкий механизм гарантийной поддержки бизнеса оказался бы весьма полезен даже при некоторой дороговизне условий обслуживания кредита. МСП Банк возлагает серьёзные надежды на кредитование инновационного и неторгового предпринимательства в России, что делает эту область деятельности приоритетной для банка. С июля 2013 года МСП Банк начал предоставлять государственные гарантии для инвестиционных проектов среднего бизнеса. Такие гарантии могут достигать 50% от суммы кредита на срок до 10 лет. Сумма гарантии может колебаться от 100 млн до 1 млрд рублей.