Руководитель Комитета по комплаенс-рискам и ПОД/ФТ Ирина Кононенко отметила, что банки поддерживают создание Банком России централизованной системы выявления дропов и информирование о них банковского сектора по аналогии с платформой «Знай своего клиента». Цель создания – оперативно выявлять дропов на стадии открытия счета или более оперативно применять меры к уже действующим скомпрометированным счетам.
Участники заседания пришли к выводу, что меры по реабилитации клиентов, данные о которых были внесены в межбанковскую базу дропперов, целесообразно рассматривать в рамках системного подхода по борьбе с мошенниками. При реабилитации физических лиц необходимо выработать такой порядок действий, который помешал бы мошенникам мимикрировать под добросовестных клиентов и исключать себя из базы дропперов.
В ходе заседания также были рассмотрены вопросы обязательности использования единого идентификатора при проведении физическими лицами операций, эффективность лимитирования входящих P2P-переводов от третьих лиц и внесения наличных по профилю клиентов. Эти меры должны исключить возможность использования банковских счетов для мошеннических операций.
Заместитель руководителя Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Евгений Хомицкий обратил внимание, что разрабатываемые меры по выявлению дропперов должны максимально затруднить деятельность мошенников и в то же время не ограничивать проведение операций добросовестными клиентами.
Участники встречи приняли решение продолжить диалог и проработать блок дополнительных практических вопросов, связанных с концепцией создания межбанковской базы дропперов.
26 августа 2025 года
28 мая 2025 года
