Проект рекомендаций структурирован по трем направлениям: признаки нелегального финансирования, нелегального привлечения денежных средств и деятельности посредников, участвующих в подобных схемах.
Одной из ключевых тем обсуждения стал вопрос применения рекомендаций в отношении физических лиц. Представители банковского сообщества выразили опасения, что распространение критериев на физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, может привести к ограничениям в отношении добросовестных клиентов и создать сложности при взаимодействии с ними.
В Банке России отметили, что исключение физических лиц из рекомендаций не позволит выявлять значительную часть нелегальных кредиторов и организаторов финансовых пирамид, которые используют счета физических лиц для систематической нелегальной деятельности.
В ходе обсуждения был затронут вопрос стандартизации подходов к проверке клиентов и автоматизации критериев выявления нелегальной деятельности. Представители банков отметили необходимость более четкого определения перечня документов, признаков и критериев, которые могут использоваться при проведении углубленного анализа операций клиентов.
После завершения согласования документ будет опубликован на сайте регулятора в окончательной редакции.
27 июля 2026 года
26 августа 2025 года
