Банки предложили исключить из перечня операций обязательного контроля коды 1005, 4005 и 4006, которые, по их оценке, утратили аналитическую ценность и дублируются инструментами риск-ориентированного мониторинга, включая платформу «Знай своего клиента». Как отметил представитель Росфинмониторинга, вопрос может быть рассмотрен после завершения национальной оценки рисков — до конца года.
Комитет вернулся и к предложению повысить порог отбора операций по кодам 9003 и 9004 до 1000 рублей: значительная часть сообщений касается небольших платежей граждан, включая пожертвования. Росфинмониторинг отметил чувствительность этой сферы и на данном этапе изменение порога не поддержал, но стороны продолжат диалог.
Обсудили и другие темы: исключение требований к банковскому сообществу по сбору и хранению сведений, подтверждающих право иностранных граждан на пребывание в РФ с учетом появления реестра контролируемых лиц и цифрового профиля иностранца, увеличение сроков представления ФЭС по «ретроспективным» операциям, а также контроль операций с драгоценными металлами. Регуляторы подтвердили, что работа над корректировкой законодательной нормы по драгметаллам ведется и объем направляемой информации сократится.
Также был поднят вопрос переиздания положения 600-П и о взаимодействии с Росфинмониторингом через личный кабинет. Поднимался вопрос об изменениях в указания 1485-У и 1486-У в части обучения и квалификационных требований сотрудников. Банк России рассмотрит включение нормативных актов в план работы на следующий год.
По итогам заседания Ассоциация планирует направить регуляторам уточняющие обращения по каждому из поднятых вопросов.
